Поможем разработать правила внутреннего контроля для организаций

Правила внутреннего контроля (ПВК) — документ, которому организация следует, чтобы не нарушать 115-ФЗ — законодательство по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Составлять его должны сами компании, но часто это бывает сложно, если не обратиться за консультацией к экспертам.

Каким организациям нужны правила внутреннего контроля

Всем, кто в своей работе обязан соблюдать требования 115-ФЗ. К таким компаниям относятся, например:

• обслуживающие бухгалтерии;
• юридические фирмы;
• аудиторские компании;
• агентства недвижимости;
• организации, которые покупают драгоценные металлы, камни, ювелирные изделия;
• нотариусы;
• компании, которые занимаются лизингом — финансовой арендой.

Чем грозит отсутствие ПВК

Максимально компания может получить штраф 400 тысяч рублей или приостановление деятельности компании на 60 суток. Такая ответственность грозит, если из-за отсутствия правильно оформленных ПВК организация не сообщит в Росфинмониторинг о подозрительных операциях (ч. 2 ст. 15.27 КоАП). Все потому, что именно в этот документ включают условия, порядок и сроки подачи сведений о таких транзакциях.

Почему документ сложно составить

Чтобы правильно разработать ПВК, нужно познакомиться с десятком законов, постановлений, приказов и требований Росфинмониторинга и обновлять документ каждый раз, когда меняются требования и расширяются категории подконтрольных операций и клиентов. А также необходимо знать структуру правил внутреннего контроля, состав обязательных разделов и адаптировать их под специфику конкретной организации.

Проконсультируем по разработке ПВК

Минимизировать риск штрафов за ошибки в ПВК помогут эксперты УЦ Контура. Во время консультации они:

• соберут все необходимые данные для составления правил;
• согласуют промежуточный и итоговый документ с организацией;
• отправят компании подписанные КЭП правила внутреннего контроля;
• поделятся памятками по описанию программ ПВК и дальнейшим действиям.

После этого представителю организации нужно самостоятельно загрузить ПВК в личный кабинет Росфинмониторинга. Если возникнут трудности, эксперты УЦ Контура помогут отдельно и проконсультируют по всем вопросам работы на этом портале, в том числе, в рамках пакета бизнес-консультаций.

Автор: Мария Деменева